Gestión Financiera: La Clave del Éxito Empresarial

La gestión financiera es  fundamental para cualquier empresa que aspire a mantener estabilidad y crecimiento a largo plazo. En este artículo conocerás no solo la definición e importancia de la gestión financiera, sino también, las herramientas clave para llevarla a cabo y aprovechar al máximo sus beneficios ¡Iniciemos!

¿Qué es la gestión financiera?

La gestión financiera es el proceso de planificar, organizar, dirigir y controlar los recursos financieros de una empresa. Este proceso abarca desde la adquisición de fondos hasta su utilización óptima, garantizando que las actividades de la empresa se desarrollen de manera eficiente y rentable.

Además, incluye la elaboración de presupuestos, la gestión de riesgos, la inversión de capital, y la supervisión del rendimiento financiero de la empresa.

¿Por qué es importante la gestión financiera en tu empresa?

Crear un emprendimiento o empresa no garantiza su permanencia en el mercado. Muchos negocios nuevos enfrentan dificultades económicas en sus primeros años, lo que conlleva su cierre definitivo. La gestión financiera inadecuada es una de las principales razones por las que muchos negocios y empresas no logran sobrevivir a largo plazo.

Su importancia radica en asegurar la sostenibilidad y el crecimiento de las empresas. Una gestión financiera adecuada permite prever problemas de liquidez, optimizar el uso de recursos, mantener los niveles correctos de endeudamiento y tomar decisiones estratégicas basadas en datos financieros precisos.

Sostenibilidad financiera en un entorno digital

Se refiere a la capacidad de una empresa o entidad para permanecer económicamente estable a largo plazo a través del uso de herramientas tecnológicas. Esto incluye gestionar los recursos financieros de manera eficiente, minimizar los riesgos y asegurar la rentabilidad, adaptándose a oportunidades y desafíos del entorno digital.

Según un estudio de madurez digital de las empresas peruanas 2023, el 45% de las empresas han adoptado tecnologías digitales para mejorar su gestión financiera, lo que ha resultado en un aumento del 20% en la eficiencia operativa.

Por otro lado, Colombia también experimenta una transformación digital significativa. Un informe de Colombia Fintech 2023 revela que el 50% de las empresas medianas y grandes están invirtiendo en herramientas digitales para la gestión financiera.  Estas empresas han visto una mejora del 18% en su capacidad para gestionar la liquidez y la deuda.

Ecuador no se queda atrás en esta tendencia. Según datos del Banco Central del Ecuador, el 40% de las empresas han implementado soluciones digitales para mejorar su gestión financiera. Esto ha llevado a una reducción del 15% en los riesgos financieros y ha facilitado una mayor transparencia y control en la  administración de recursos.

Toma de decisiones informadas con herramientas digitales

Las herramientas digitales para la gestión financiera proporcionan datos y análisis en tiempo real, lo que permite a los directivos tomar decisiones informadas y estratégicas. Esto no solo mejora la eficiencia operativa, sino que también reduce el margen de error y los riesgos asociados a la incertidumbre financiera.

Principales componentes de la gestión financiera

La gestión financiera comprende varios componentes esenciales que deben ser gestionados de manera coherente:

1. Planificación Financiera: Implica anticipar y preparar el futuro financiero de la empresa. Se trata de establecer metas, diseñar estrategias y asignar recursos de manera eficiente. Por ejemplo, una empresa de tecnología desea expandirse a nuevos mercados.El gestor financiero crea un plan financiero que incluye la inversión necesaria, los plazos de ejecución y los posibles riesgos.
2. Control Financiero: Supervisa las operaciones diarias para asegurarse de que se adhieran a los objetivos financieros establecidos. Esto incluye monitorear los ingresos, gastos y cumplimiento de políticas.Por ejemplo, un restaurante controla sus costos de alimentos y bebidas para mantener los márgenes de beneficios saludables.
3. Gestión de Riesgos: Se centra en la administración del flujo de efectivo. Esto implica manejar los pagos, cobros, inversiones y préstamos.Por ejemplo, una empresa manufacturera debe asegurarse de tener suficiente efectivo para pagar a los proveedores y mantener la producción,
4. Toma de Decisiones: Calcula los márgenes de beneficio de productos, proyectos o divisiones de la empresa. Ayuda a tomar decisiones sobre dónde invertir o dónde no hacerlo.
   Por ejemplo: Una empresa de moda analiza la rentabilidad de diferentes líneas de productos para decidir cuáles deben promover y cuáles eliminar.

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Herramientas y técnicas de gestión financiera

Las herramientas de la gestión financiera son claves, las empresas pueden utilizar diversas:

Software de contabilidad

El software de contabilidad es una herramienta fundamental para la administración financiera de una empresa. Facilita la automatización de tareas como la emisión de facturas, el seguimiento de gastos, la conciliación bancaria y la elaboración de informes financieros. Algunas opciones populares incluyen:

• Contasis: Es un software especializado en contabilidad, facturación y gestión financiera. Con él, las empresas pueden realizar la gestión de libros contables, emisión de comprobantes electrónicos, reportes financieros, y control de inventarios. Está adaptado a la normativa peruana.
• QuickBooks: Es ampliamente utilizado a nivel mundial. Brinda facturación, control de gastos, conciliación bancaria, reportes financieros y gestión de impuestos. Tiene distintas ventajas como su fácil uso, integración con diversas aplicaciones, y acceso a través de la nube.
• Contasol: Es un producto completo, ofrece plan contable, libros oficiales, balances, facturación electrónica, y reportes financieros. Su interfaz es intuitiva, brinda soporte técnico en español, y cumple con la normativa peruana.

GROW with SAP

GROW with SAP es una oferta integral que incluye soluciones, servicios de adopción, comunidad y recursos de aprendizaje diseñados para ayudar a empresas de cualquier tamaño a implementar un ERP en la nube con éxito. GROW with SAP simplifica, escala y asegura tu negocio mediante colaboración integrada, inteligencia artificial y una innovación constante.

Este servicio es ofrecido por  CSTI, empresa líder en servicios de TI, con más de 15 años en el mercado y con presencia en 6 países de mundo (Perú, Ecuador, Colombia, Costa Rica, Estados Unidos y Canadá ). Su servicio de GROW with SAP para el área de finanzas ofrece cierre contable y financiero, administración de cuentas por cobrar o pagar, gestión de costes y análisis de renta.

Estas herramientas de gestión financiera permiten la planificación de recursos empresariales, crear avances y evolucionar sobre la marcha, escalar tus operaciones, incorporando nuevos clientes, mercados y productos. Si estás planificando tu crecimiento, contacta con nuestro especialista CSTI.

Análisis predictivo

El análisis predictivo en la gestión financiera es una técnica que emplea datos históricos o recientes para anticipar patrones de comportamiento y consumo. En el sector financiero, esta herramienta es crucial para identificar riesgos, detectar oportunidades y mejorar la eficiencia operativa.

Por ejemplo, permite a las entidades financieras prever cambios económicos y mitigar riesgos. Asimismo, el análisis predictivo es ampliamente utilizado en áreas como marketing, finanzas, seguros y salud.

Beneficios de una gestión financiera eficiente

Los principales beneficios de la gestión financiera son:

Optimización de recursos mediante soluciones digitales

Gracias a la gestión financiera, se puede lograr eficiencia y reducir costos en las organizaciones; las soluciones digitales contribuyen significativamente a esta optimización mediante la computación en la nube y en el borde, que ajusta recursos dinámicamente, la automatización de procesos, que libera tiempo, recursos, y los modelos de riesgo avanzados, que evalúan riesgos financieros y predicen posibles escenarios con inteligencia artificial.

Reducción de riesgos financieros con tecnología

La ciberseguridad es fundamental para reducir riesgos en un entorno digital. La inteligencia artificial (IA) juega un papel crucial al proporcionar herramientas avanzadas para evaluar y mitigar riesgos, detectar patrones anómalos y prevenir fraudes.

Además, es vital que las empresas refuercen la gestión de terceros y el acceso privilegiado, así como protejan áreas clave como la conectividad avanzada, la movilidad y la identidad digital.

Gestión financiera: Funcionalidad de la ERP

Los sistemas ERP (Enterprise Resource Planning) son fundamentales para una gestión financiera integral. Ofrecen funcionalidades como:

1. Integración de Datos: Centralizan toda la información financiera en un único sistema.
2. Automatización de Procesos: Reducen el tiempo y el esfuerzo necesario para realizar tareas financieras.
3. Análisis en Tiempo Real: Proporcionan información actualizada para una toma de decisiones rápida y precisa.

Conclusión

Comprender la gestión financiera y su importancia, ayuda a las organizaciones a optimizar recursos y reducir riesgos. Con el apoyo de herramientas digitales y sistemas ERP, las empresas pueden transformar su gestión financiera y asegurar un crecimiento sostenible en un mundo empresarial cada vez más digitalizado.

CSTI Corp, con su paquete GROW with SAP, garantiza una implementación ágil y rentable, permitiendo a las empresas aprovechar al máximo las soluciones de SAP S/4HANA Cloud. Esta plataforma se adapta a las necesidades empresariales sin aumentar la complejidad, trabajando con las mejores prácticas del sector y fomentando la innovación constante en tu empresa.